AML und Verifizierung bei Powbet Casino

Diese Seite erklärt, wie Powbet Casino gegen Geldwäscherei vorgeht und wann wir Ihre Identität prüfen. Sie erfahren, welche Dokumente wir anfordern, wie lange die Prüfung dauert und was geschieht, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Rahmen gegen Geldwäscherei

Unser Angebot steht unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13, ausgestellt von den Behörden in Curaçao. Damit unterstehen wir den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten nehmen wir ernst, denn sie schützen Sie, unsere übrigen Spieler und die Integrität unseres Angebots.

Anonyme Geschäftsbeziehungen führen wir nicht. Jedes Konto ordnen wir einer realen Person zu und entscheiden risikobasiert, wann vertiefte Abklärungen nötig sind. Verdächtige Transaktionen melden wir den zuständigen Finanzermittlungsbehörden, auch wenn dadurch eine Auszahlung verzögert wird. Ein Geldwäscherei-Beauftragter leitet unser Compliance-Team und schult alle Mitarbeitenden regelmässig.

Warum Powbet Identitäten prüft

Zeitpunkte und Dokumente

Wir prüfen in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und immer dann, wenn gesetzliche Gründe oder ein erhöhtes Risiko dies verlangen. Bei der Registrierung gleichen wir Name, Adresse und Geburtsdatum mit Ihren Angaben ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung.

Für die Prüfung planen wir bis zu drei Werktage ein. Die Frist beginnt mit dem vollständigen Upload aller angeforderten Dokumente.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis mit Foto, gültig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung für Strom, Wasser oder Telekom, nicht älter als drei Monate, Ihr Name muss erkennbar sein
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Von der Anmeldung bis zur Freigabe

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich und dauert in der Regel weniger als drei Werktage.

• Schritt 1: Kontoeröffnung mit vollständigen und wahrheitsgemässen Angaben
• Schritt 2: Upload der Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innert maximal drei Werktagen
• Schritt 4: Bei Unklarheiten fordern wir gezielt zusätzliche Unterlagen an
• Schritt 5: Freigabe des Kontos, danach stehen Ein- und Auszahlungen ohne erneute Prüfung zur Verfügung

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine TLS-Verbindung. Zugriff erhalten ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. An Dritte geben wir Ihre Daten nur weiter, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht. Nach der Prüfung bewahren wir die Unterlagen auf gesicherten Servern mit eingeschränktem Zugriff auf.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Bei grösseren Beträgen, bei Einzahlungen, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, oder bei ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das schreiben die Vorschriften von Curaçao vor, und es schützt Sie: Wir wollen ausschliessen, dass mit fremdem oder strafbar erworbenem Geld auf Ihrem Konto gespielt wird.

Ein solcher Nachweis verändert nichts an Ihrem Spielbetrieb. Er dient einzig dem Nachweis, dass die Mittel aus einer legalen Tätigkeit stammen. Als Beleg akzeptieren wir unter anderem:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuerkontoauszug
• Verkaufsnachweis für Immobilie, Fahrzeug oder Wertpapiere
• Erbschafts- oder Schenkungsbeleg
• Unternehmensabschlüsse oder Gewinnausweise bei Selbstständigkeit

Kontrolle aller Transaktionen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Systeme. Wir achten auf wiederholte Kleinbeträge kurz unterhalb von Schwellenwerten, auf plötzliche Wechsel der Zahlungsmethode und auf Auszahlungen, die unmittelbar nach Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel beantragt werden. Solche Muster prüfen wir von Hand, bevor wir Geld freigeben.

Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei Paysafecard oder Apple Pay, überweisen wir auf Ihr Bankkonto oder eine von Ihnen verifizierte Alternative. Die aktuellen Limits und Bearbeitungszeiten:

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen. Die Sperrung bleibt bestehen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Erledigen Sie die Verifizierung vor der ersten Auszahlung, vermeiden Sie jede Verzögerung bei künftigen Auszahlungen.

Stellen wir gefälschte Unterlagen oder falsche Angaben fest, sperren wir das Konto vollständig, stornieren daraus entstandene Gewinne und zahlen Einzahlungen auf die nachgewiesene Herkunft zurück. In solchen Fällen können wir zudem verpflichtet sein, die Behörden zu informieren. Bei Fragen erreichen Sie uns rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsdokumente bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Curaçao-Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung vor. Sie erlaubt uns, Anfragen der Lizenzbehörde und der Strafverfolgungsbehörden jederzeit vollständig zu beantworten.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen oder anonymisieren sie. Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen; wenden Sie sich dafür an unseren Support.

Häufige Fragen zu Powbet

Wie lange dauert die Verifizierung bei Powbet Casino?

Bis zu drei Werktage ab dem vollständigen Upload Ihrer Dokumente. In den meisten Fällen ist die Prüfung früher abgeschlossen.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Identitätsnachweis mit Foto, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis, dass Ihnen die verwendete Zahlungsmethode gehört.

Warum muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Geld über ein Konto eingezahlt und über ein anderes wieder ausgewaschen wird. Sie gilt für alle Spieler und alle Zahlungsmethoden.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Solange keine rechtlichen Gründe dagegen sprechen, bleibt das Spielen mit eingezahltem Guthaben möglich.